Law-lib.com　 2020-11-3 15:47:41　 中國(guó)人民銀行

為促進(jìn)金融控股公司專業(yè)管理隊(duì)伍的形成，規(guī)范金融控股公司運(yùn)作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，人民銀行起草了《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職備案管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。公眾可以通過以下途徑反饋意見：

1.登陸中華人民共和國(guó)司法部 中國(guó)政府法制信息網(wǎng)(http://www.moj.gov.cn、http://www.chinalaw.gov.cn)，進(jìn)入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

2.通過電子郵件將意見發(fā)送至：[email protected]。

3.通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)成方街32號(hào)中國(guó)人民銀行宏觀審慎管理局（郵編：100800），并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚鳌敖鹂囟�監(jiān)高規(guī)定征求意見”字樣。

4.將意見傳真至：010-66016463。

意見反饋截止時(shí)間為2020年12月2日。

中國(guó)人民銀行

2020年11月2日

《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職備案管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》

第一章總則

第一條 為了加強(qiáng)對(duì)金融控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職管理，規(guī)范金融控股公司運(yùn)作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》（國(guó)發(fā)〔2020〕12號(hào)）、《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2020〕第4號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）及有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 金融控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職管理，適用本規(guī)定。

本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)金融控股公司經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或重大影響的人員，包括：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、董事會(huì)秘書、風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、審計(jì)負(fù)責(zé)人、公司章程規(guī)定的其他人員等，以及未擔(dān)任但實(shí)際履行上述職務(wù)職責(zé)的人員。

第三條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)金融控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行備案和監(jiān)督管理。

中國(guó)人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上的分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)”）依照本規(guī)定和中國(guó)人民銀行的授權(quán)對(duì)轄內(nèi)金融控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行備案和監(jiān)督管理。

第四條 金融控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)的相關(guān)規(guī)定以及中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職條件，并向住所地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。

金融控股公司不得任用不符合任職條件的人員擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，不得授權(quán)不符合任職條件的人員實(shí)際行使董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員的相關(guān)職權(quán)。

第五條 金融控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，遵守金融控股公司章程，遵循誠(chéng)信原則，切實(shí)履行職責(zé)，不得利用職務(wù)之便牟取非法利益。

第二章任職條件

第六條 擔(dān)任金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有完全民事行為能力。

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄。

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)。

（四）具有國(guó)家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的大學(xué)本科以上學(xué)歷或?qū)W士以上學(xué)位。

（五）從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上，并具有良好的從業(yè)記錄。

（六）具有與職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力。

第七條 擔(dān)任金融控股公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或履行上述職務(wù)職責(zé)的人員，應(yīng)從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上，并具有良好的從業(yè)記錄。

金融控股公司董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、總經(jīng)理或履行上述職務(wù)職責(zé)的人員，原則上在同一家金融控股公司任同一職務(wù)時(shí)間累計(jì)不得超過10年。

第八條 金融控股公司高級(jí)管理人員應(yīng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任金融控股公司等金融機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人同等及以上職務(wù)不少于2年，其中擔(dān)任總經(jīng)理或履行其職責(zé)的人員，該任職經(jīng)歷應(yīng)不少于5年。

（二）擔(dān)任金融管理部門相當(dāng)管理職務(wù)不少于2年，其中擔(dān)任總經(jīng)理或履行其職責(zé)的人員，該任職經(jīng)歷應(yīng)不少于5年。

（三）其他證明其具有該職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)經(jīng)歷。

第九條 擔(dān)任金融控股公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的，還應(yīng)取得高級(jí)會(huì)計(jì)師以上職稱或者注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格，并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)相關(guān)工作2年以上。

擔(dān)任金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人的，還應(yīng)從事風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作2年以上。

擔(dān)任金融控股公司審計(jì)負(fù)責(zé)人的，還應(yīng)從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)相關(guān)工作2年以上。

第十條 金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)中有商業(yè)銀行（不含村鎮(zhèn)銀行）、證券公司或保險(xiǎn)公司的，其董事、高級(jí)管理人員中應(yīng)分別至少有一人滿足以下任職經(jīng)歷之一：

（一）從事相同類型金融機(jī)構(gòu)工作不少于5年，且擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人同等及以上職務(wù)不少于3年。

（二）在相應(yīng)金融管理部門擔(dān)任相當(dāng)管理職務(wù)不少于3年。

第十一條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄，或涉嫌從事嚴(yán)重違法活動(dòng)、被相關(guān)部門調(diào)查尚未作出處理結(jié)論的。

（二）對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為、重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；或者對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的。

（三）不配合或指使他人不配合依法監(jiān)管或案件查處而受到警告或處罰的。

（四）被金融管理部門取消、撤銷任職資格未逾5年，或禁止進(jìn)入市場(chǎng)期滿未逾5年，以及被金融管理部門處罰累計(jì)2次以上的。

（五）被國(guó)家機(jī)關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年的。

（六）本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還的，以及被司法機(jī)關(guān)列入失信被執(zhí)行人名單的。

（七）本人或其近親屬存在妨礙履職獨(dú)立性的情形。包括但不限于：本人與其近親屬合并持有該金融控股公司５％以上股份，且從該金融控股集團(tuán)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融控股集團(tuán)股權(quán)凈值的；本人及其所控股的股東單位合并持有該金融控股公司5%以上股份，且從該金融控股集團(tuán)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融控股集團(tuán)股權(quán)凈值的；本人或其配偶在持有該金融控股公司５％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融控股集團(tuán)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融控股集團(tuán)股權(quán)凈值的，但能夠證明相應(yīng)授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外；存在其他所任職務(wù)與其在該金融控股公司職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融控股公司履職時(shí)間和精力的情形。

（八）有違反社會(huì)公德、職業(yè)道德等不良行為，或者造成重大損失或惡劣影響的其他情形。

第十二條 金融控股公司獨(dú)立董事除不得存在第十一條所列情形外，還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該金融控股公司或其所控股單個(gè)機(jī)構(gòu)１％以上股份或股權(quán)。

（二）本人或其近親屬在持有該金融控股公司１％以上股份或股權(quán)的股東單位任職。

（三）本人或其近親屬在該金融控股公司或其所控股機(jī)構(gòu)任職。

（四）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與該金融控股公司之間存在因法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的情形。

（五）本人或其近親屬可能被該金融控股公司主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形。

第十三條 獨(dú)立董事在同一家金融控股公司任職時(shí)間累計(jì)不得超過6年，且最多同時(shí)在兩家金融控股公司兼任獨(dú)立董事。

第十四條 金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的兼任行為不得違反法律、行政法規(guī)及金融管理部門有關(guān)規(guī)定，不得存在利益沖突。

第三章任職備案

第十五條 金融控股公司任命董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員職責(zé)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其符合相應(yīng)的任職條件，并自決定作出之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交備案材料，包括：

（一）備案報(bào)告書，內(nèi)容至少包含所任職務(wù)、職責(zé)范圍、權(quán)限及該職務(wù)在本金融控股公司組織架構(gòu)中的位置，并對(duì)照本規(guī)定的任職條件逐項(xiàng)進(jìn)行說明。

（二）中國(guó)人民銀行統(tǒng)一制作的任職備案表。

（三）身份、學(xué)歷、學(xué)位和相關(guān)專業(yè)技術(shù)資格等材料的復(fù)印件。

（四）關(guān)于其品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定。

（五）股東（大）會(huì)、董事會(huì)等有權(quán)決定機(jī)構(gòu)關(guān)于董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職決議。

（六）中國(guó)人民銀行征信中心出具的金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員本人及其配偶的個(gè)人信用報(bào)告。

（七）最近三年內(nèi)曾擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的，還應(yīng)提交最近職務(wù)的離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告。

（八）不存在任何不符合任職條件情形的書面承諾。

（九）其他可以證明其符合任職條件的材料。

金融控股公司以及備案的董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。相關(guān)機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司時(shí)應(yīng)提交前款所列擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的材料。

第十六條 本規(guī)定第十五條所規(guī)定的備案材料應(yīng)當(dāng)分別加蓋單位公章，紙質(zhì)材料提交一式兩份。全部材料正本的電子掃描光盤一張（PDF格式文件），隨紙質(zhì)文件一同報(bào)送。

第十七條 金融控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員改任的，高級(jí)管理人員兼任其他高級(jí)管理職務(wù)的，以及董事與高級(jí)管理人員相互兼任的，除本條第二款所述情形外，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定備案。

金融控股公司應(yīng)當(dāng)在作出以下改任、兼任決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)書面報(bào)告：

（一）已備案的金融控股公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席，在同一金融控股公司內(nèi)改任除獨(dú)立董事之外其他董事、監(jiān)事的；除董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事之外的已備案的董事、監(jiān)事，在同一金融控股公司內(nèi)由董事改任監(jiān)事或者由監(jiān)事改任董事的。

（二）已備案的金融控股公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，在同一金融控股公司內(nèi)改任除獨(dú)立董事之外其他董事、監(jiān)事的，以及兼任除獨(dú)立董事之外其他董事的；除總經(jīng)理、副總經(jīng)理之外的已備案的金融控股公司高級(jí)管理人員，在同一金融控股公司內(nèi)改任除董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事之外其他董事、監(jiān)事的，以及兼任除董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事之外的其他董事的。

（三）已備案的金融控股公司高級(jí)管理人員兼任金融控股公司所控股機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事的；金融控股公司董事、監(jiān)事在金融控股公司所控股機(jī)構(gòu)兼職的。

第十八條 金融控股公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理缺位時(shí)，金融控股公司應(yīng)當(dāng)按照公司章程等有關(guān)規(guī)定，確定符合任職條件的人員代為履職，并在確定之后5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。

代為履職時(shí)間不得超過6個(gè)月，金融控股公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘符合任職條件的人員，并向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。

第十九條 金融控股公司聘任或者解聘董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起20個(gè)工作日內(nèi)通過公司官網(wǎng)向社會(huì)公告有關(guān)情況。

第四章監(jiān)督管理

第二十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)通過審核材料、考察談話、調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷等方式對(duì)相關(guān)人員的任職條件進(jìn)行核查。

材料不齊全、不符合法定形式或者存在錯(cuò)誤的，金融控股公司應(yīng)當(dāng)在收到補(bǔ)充或完善材料的通知后10個(gè)工作日內(nèi)提交符合要求的材料。

未達(dá)到中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職條件的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可要求金融控股公司進(jìn)行限期調(diào)整。

第二十一條 金融控股公司應(yīng)當(dāng)制定符合本規(guī)定的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職管理制度，并及時(shí)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融控股公司制定的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職管理制度進(jìn)行評(píng)估和指導(dǎo)，并檢查上述制度是否得到有效執(zhí)行。

第二十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式對(duì)金融控股公司及其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員執(zhí)行本規(guī)定的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

中國(guó)人民銀行建立和完善金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在該系統(tǒng)中記錄關(guān)于金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的有關(guān)信息，包括但不限于下列內(nèi)容：

（一）任職備案材料的基本內(nèi)容及職務(wù)變更情況。

（二）受到的刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分和紀(jì)律處分。

（三）與其相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函和監(jiān)管談話記錄。

（四）被金融管理部門書面認(rèn)定為不適合擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員職務(wù)，或被金融管理部門撤銷、取消任職資格的情況。

（五）審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的重大問題。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可視情況向有關(guān)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任免機(jī)構(gòu)或組織通報(bào)其不良記錄。

第二十三條 出現(xiàn)下列情形時(shí)，金融控股公司應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)書面報(bào)告：

（一）停止擔(dān)任金融控股公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員職務(wù)的，其書面報(bào)告包括免職決定文件、相關(guān)會(huì)議的決議等材料。

（二）金融控股公司調(diào)整高級(jí)管理人員職責(zé)分工的。

（三）董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員受到刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分或紀(jì)律處分的。

（四）董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員出現(xiàn)不符合任職條件情形的。

第二十四條 金融控股公司董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員離任或改任的，金融控股公司應(yīng)當(dāng)于該人員離任或改任后的3個(gè)月內(nèi)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交離任審計(jì)報(bào)告。

金融控股公司董事長(zhǎng)的離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括對(duì)以下情況及其所負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任的評(píng)估結(jié)論：（一）貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況；（二）董事會(huì)運(yùn)作是否合法有效；（三）金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制是否有效；（四）金融控股公司是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)；（五）本人是否涉及所在金融控股集團(tuán)的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)當(dāng)包括被審計(jì)對(duì)象是否存在受到刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分和紀(jì)律處分等不良記錄的信息。

金融控股公司高級(jí)管理人員的離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括對(duì)以下情況及其所負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任的評(píng)估結(jié)論：（一）貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況；（二）金融控股公司或分管部門的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)；（三）金融控股公司或分管部門的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制是否有效；（四）金融控股公司或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)；（五）本人是否涉及所在金融控股集團(tuán)的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)當(dāng)包括被審計(jì)對(duì)象是否存在受到刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分和紀(jì)律處分等不良記錄的信息。

金融控股公司對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員進(jìn)行年度審計(jì)的，董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任期內(nèi)的年度審計(jì)報(bào)告可視為其離任審計(jì)報(bào)告。上述審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含本條前款規(guī)定的離任審計(jì)報(bào)告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計(jì)報(bào)告使用。

第二十五條 金融控股公司出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求其改正，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出具風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，并要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說明：

（一）在股權(quán)投資管理、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面存在重大隱患的。

（二）存在董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員不符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職條件的，未按規(guī)定進(jìn)行任職備案的，未按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)的，未按規(guī)定進(jìn)行離任審計(jì)的，違反規(guī)定授權(quán)其他人員實(shí)際行使董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員相關(guān)職權(quán)的，未按照中國(guó)人民銀行的要求調(diào)整董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的。

（三）違反本規(guī)定的其他情形。

第二十六條 金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，金融監(jiān)管部門可以建議中國(guó)人民銀行對(duì)金融控公司負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話、向金融監(jiān)管部門通報(bào)或?qū)嵤┬姓�處罰，認(rèn)為其不適宜繼續(xù)履職的，可以建議中國(guó)人民銀行要求金融控股公司限期調(diào)整。

第二十七條 金融控股公司或其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反本規(guī)定的，中國(guó)人民銀行根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及《辦法》第五十二條有關(guān)規(guī)定對(duì)金融控股公司或其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰。

法律、行政法規(guī)及《辦法》沒有規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以3萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任。

第五章附則

第二十八條 本規(guī)定所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。

第二十九條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十條 本規(guī)定自 年 月 日起施行。

關(guān)于《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職備案管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》的說明

為加強(qiáng)對(duì)金融控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員（以下統(tǒng)稱董監(jiān)高）的任職備案管理，做好金融控股公司監(jiān)管工作，中國(guó)人民銀行研究起草了《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職備案管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》（簡(jiǎn)稱《董監(jiān)高規(guī)定》），相關(guān)說明如下：

一、制定《董監(jiān)高規(guī)定》的必要性

2020年9月13日，《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》（國(guó)發(fā)〔2020〕12號(hào)，簡(jiǎn)稱《準(zhǔn)入決定》）、《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2020〕第4號(hào)，簡(jiǎn)稱《金控辦法》）相繼發(fā)布。其中，《準(zhǔn)入決定》明確提出，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司應(yīng)當(dāng)具備符合任職條件的董監(jiān)高；《金控辦法》第二十一條規(guī)定，金融控股公司董監(jiān)高應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職條件，并向中國(guó)人民銀行備案。

《準(zhǔn)入決定》與《金控辦法》已于11月1日施行，人民銀行開始對(duì)金融控股公司開展準(zhǔn)入管理和實(shí)施監(jiān)管，亟需對(duì)其董監(jiān)高任職條件和備案管理等在制度層面進(jìn)行明確和規(guī)范，促進(jìn)專業(yè)管理隊(duì)伍的形成，規(guī)范公司運(yùn)作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

金融控股公司依照金融機(jī)構(gòu)管理，且與單一金融機(jī)構(gòu)相比，其專業(yè)性強(qiáng)、復(fù)雜程度高。按照專業(yè)適當(dāng)性原則，金融控股公司董監(jiān)高應(yīng)當(dāng)具備金融管理知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管控能力及合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，與其擔(dān)任的崗位相適應(yīng)，以確保能夠履行職責(zé)和形成客觀正確的判斷，更好保護(hù)金融機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者合法權(quán)益。這也是主要國(guó)家和地區(qū)對(duì)金融控股公司及金融集團(tuán)的普遍要求。借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，并參照國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)董監(jiān)高的規(guī)定，經(jīng)深入研究，廣泛征求意見，我們起草了《董監(jiān)高規(guī)定》。

二、《董監(jiān)高規(guī)定》的總體思路及主要內(nèi)容

《董監(jiān)高規(guī)定》在借鑒國(guó)內(nèi)外相關(guān)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，堅(jiān)持在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)總體不降低的前提下，建立符合“放管服”改革精神的備案管理制度，結(jié)合金融控股公司特點(diǎn)，明確董監(jiān)高任職條件，強(qiáng)化持續(xù)監(jiān)管，更好地保障金融控股公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)�！抖�監(jiān)高規(guī)定》共分為五章30條，主要內(nèi)容包括：

（一）明確監(jiān)管主體。人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)金融控股公司董監(jiān)高進(jìn)行備案和監(jiān)督管理，中國(guó)人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)在中國(guó)人民銀行授權(quán)下，負(fù)責(zé)住所地在本轄區(qū)的金融控股公司董監(jiān)高的備案和監(jiān)督管理。

（二）設(shè)定任職條件。一是通過正面清單和負(fù)面清單，明確金融控股公司董監(jiān)高的任職條件。二是根據(jù)職務(wù)特點(diǎn)提出有針對(duì)性的任職條件，如對(duì)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等工作年限要求較高。三是結(jié)合金融控股公司特點(diǎn)，對(duì)董事會(huì)及高級(jí)管理層人員構(gòu)成提出針對(duì)性要求，如所控股金融機(jī)構(gòu)含商業(yè)銀行的，其董事、高級(jí)管理人員中應(yīng)分別至少有一人有該領(lǐng)域任職經(jīng)歷。

（三）加強(qiáng)任職管理。一是對(duì)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、獨(dú)立董事等部分職務(wù)設(shè)定任同一職務(wù)時(shí)間上限。二是對(duì)兼職和代為履職等行為進(jìn)行規(guī)范。三是提出公示要求，董監(jiān)高的聘任或者解聘情況應(yīng)當(dāng)通過公司官網(wǎng)公示。

（四）規(guī)定備案流程和材料。一是明確董監(jiān)高人員的任職統(tǒng)一向人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。二是對(duì)董監(jiān)高任職備案時(shí)間、材料內(nèi)容和形式等作出規(guī)定。二是規(guī)定不需備案的改任、兼任情形。

（五）加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)相關(guān)人員的任職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，一是通過審核材料、考察談話、調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷等方式對(duì)相關(guān)人員的任職條件進(jìn)行核查。二是通過現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)督檢查。三是對(duì)相關(guān)人員實(shí)行建檔管理，及時(shí)記錄有關(guān)監(jiān)督檢查事項(xiàng)。

（六）明確管理手段。一旦出現(xiàn)相關(guān)人員不符合任職要求的情形，人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可要求限期改正，并視情況采取記入信息系統(tǒng)、出具風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管談話、要求對(duì)相關(guān)人員限期調(diào)整、實(shí)施行政處罰等措施。

三、征求意見情況

在《董監(jiān)高規(guī)定》制定過程中，我們通過書面發(fā)函、實(shí)地調(diào)研等多種方式，征求了相關(guān)部門、企業(yè)代表和專家學(xué)者的意見，對(duì)其提出的意見逐一進(jìn)行研究論證，據(jù)此對(duì)《董監(jiān)高規(guī)定》進(jìn)行了修改完善，提高了針對(duì)性和可操作性。

 

日期：2020-11-3 15:47:41 | 關(guān)閉 |