中國證券監(jiān)督管理委員會 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國證券監(jiān)督管理委員會公告
〔2013〕27號

　

　 現(xiàn)公布《保險機構投資設立基金管理公司試點辦法》，自2013年6月18日起施行。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國證監(jiān)會　　中國保監(jiān)會

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2013年6月7日



附件1：《保險機構投資設立基金管理公司試點辦法》.doc
http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201306/P020130621536346401582.doc
附件2：《保險機構投資設立基金管理公司試點辦法》起草說明.doc
http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201306/P020130621536346870407.doc





保險機構投資設立基金管理公司試點辦法


第一章 總 則

　　　第一條 為保證保險機構投資設立基金管理公司試點工作順利進行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券投資基金法》以及《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
　　　第二條 本辦法所稱保險機構，是指在中華人民共和國境內，經中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）批準設立的保險公司、保險集團（控股）公司、保險資產管理公司和其他保險機構。
　　　第三條 本辦法所稱基金管理公司，是指在中華人民共和國境內，經中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）批準設立，由保險機構作為主要股東，從事基金管理業(yè)務的企業(yè)法人。
　　　第四條 中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會按照各自監(jiān)管職責，對保險機構投資設立基金管理公司及其有關業(yè)務活動進行監(jiān)督管理。

第二章 申請程序

　　　第五條 申請投資設立基金管理公司的保險機構，應當符合中國保監(jiān)會有關股權投資的規(guī)定，向中國保監(jiān)會報送申請材料。中國保監(jiān)會從保險資金投資風險防范的角度，審查保險機構投資基金管理公司的資格，并依法出具保險機構投資基金管理公司的監(jiān)管意見。
　　　第六條 獲準投資設立基金管理公司的保險機構，應當按照中國證監(jiān)會有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會報送申請材料。中國證監(jiān)會依法進行審核并作出批準或者不予批準的決定。
　　　第七條 保險機構投資設立基金管理公司，可以采用發(fā)起設立或收購股權等方式。
　　　第八條 保險機構投資設立基金管理公司，應當全面分析發(fā)展戰(zhàn)略、投資成本、管理能力、經濟效益等因素，審慎決策，穩(wěn)健運作。保險機構收購基金管理公司股權，應當綜合考慮收購目標的公司治理、管理團隊、資產規(guī)模、經營業(yè)績、市場地位和發(fā)展能力等條件。
　　　　第九條 保險機構轉讓其持有的基金管理公司股權，應當符合有關法律法規(guī)、本辦法和公司章程的規(guī)定，充分考慮基金管理公司的穩(wěn)定經營、長遠發(fā)展及基金份額持有人的利益。

第三章 風險控制

　　　　第十條 保險機構及其投資設立的基金管理公司，應當建立良好的公司治理，嚴格按照“法人分業(yè)”原則，建立保險機構與其投資設立的基金管理公司之間的風險隔離制度。風險隔離制度至少應當包括以下內容：
　　�。ㄒ唬┍ｋU機構根據(jù)保險資金性質或來源，單獨建賬，獨立核算；
　　�。ǘ�）有效隔離保險機構與其投資設立基金管理公司的經營業(yè)務和經營場地，經營管理人員不得相互兼職；
　　�。ㄈ�）嚴格隔離保險機構與其投資設立基金管理公司的財務管理，保證賬簿分設，會計核算獨立；
　　�。ㄋ模﹪栏窀綦x保險機構與其投資設立基金管理公司的投資運作和信息傳遞，保險機構不得要求基金管理公司提供有關投資、研究等非公開信息和資料，防范不正當關聯(lián)交易，禁止任何形式的利益輸送。
　　　　第十一條 保險機構投資其投資設立的基金管理公司發(fā)行的基金產品，應當遵守中國保監(jiān)會有關投資品種和投資比例等方面的規(guī)定，并應當公平對待其他基金管理公司的基金產品。
　　　第十二條 保險機構為其投資設立的基金管理公司提供融資支持，應當符合相關法律法規(guī)及監(jiān)管部門的規(guī)定。
　　　　第十三條 保險機構不得與其投資設立的基金管理公司，在全國銀行間市場、交易所市場和其他市場，以優(yōu)于非關聯(lián)第三方同類交易的條件進行交易。
　　　第十四條 保險機構與其投資設立的基金管理公司之間的關聯(lián)交易規(guī)則，由中國保監(jiān)會和中國證監(jiān)會另行制定。
　　　　第十五條 保險機構與其投資設立的基金管理公司，不得違反國家規(guī)定相互提供客戶信息資料，業(yè)務往來不得損害客戶正當合法權益。保險機構與其投資設立的基金管理公司，應當分別按照中國保監(jiān)會和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，披露有關信息。

第四章 監(jiān)督管理

　　　　第十六條 中國保監(jiān)會制定保險機構投資設立基金管理公司的監(jiān)管規(guī)定，并實施并表監(jiān)管。
　　　第十七條 中國證監(jiān)會依法對保險機構投資設立的基金管理公司實施監(jiān)督管理，督促基金管理公司合法運用基金財產，維護基金份額持有人的合法權益。
　　　　第十八條 中國保監(jiān)會和中國證監(jiān)會建立監(jiān)管信息共享制度和互通處置機制，加強對保險機構設立基金管理公司的協(xié)同監(jiān)管。

第五章 附 則

　　　第十九條 中國保監(jiān)會和中國證監(jiān)會共同選定試點保險機構，并根據(jù)試點情況和市場發(fā)展需要，共同商定試點工作安排。
　　　第二十條 本辦法由中國證監(jiān)會和中國保監(jiān)會共同解釋。
　　　第二十一條 本辦法自2013年6月18日起施行。
　
　
　
　　
《保險機構投資設立基金管理公司試點辦法》起草說明
　　　　
　　　一、起草背景
　　　新的《證券投資基金法》第13條規(guī)定拓寬了基金管理公司主要股東的范圍，不再限定為從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理等金融機構，要求主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄等�！侗ｋU資金投資股權暫行辦法》也允許保險機構進行股權投資，保險機構投資設立基金管理公司已無法律障礙。
　　　為支持保險機構投資設立基金管理公司，豐富機構投資者隊伍，促進行業(yè)競爭，推動基金行業(yè)的進一步發(fā)展，中國證監(jiān)會與中國保監(jiān)會就保險機構投資設立基金管理公司試點工作進行了充分溝通，共同起草了《保險機構投資設立基金管理公司試點辦法》（以下稱《試點辦法》）。
　　　　二、《試點辦法》主要內容
　　　　《試點辦法》分為總則、申請程序、風險控制、監(jiān)督管理和附則部分，共21條，主要規(guī)定了保險機構投資設立基金管理公司的申請程序、風險控制要求、監(jiān)管合作與溝通機制等。
　　　　在申請主體方面，申請投資設立基金管理公司的保險機構，包括保險公司、保險集團（控股）公司、保險資產管理公司和其他保險機構。
　　　　在申請程序方面，申請投資設立基金管理公司的保險機構，應當符合中國保監(jiān)會有關股權投資的規(guī)定。中國保監(jiān)會從保險資金投資風險防范的角度，審查保險機構投資基金管理公司的資格，并依法出具保險機構投資基金管理公司的監(jiān)管意見。此后，保險機構再向中國證監(jiān)會報送設立基金管理公司的申請文件，中國證監(jiān)會依法進行審核并作出批準或者不予批準的決定。
　　　　在風險控制方面，《試點辦法》要求保險機構與基金管理公司應當嚴格按照“法人分業(yè)”原則，保證基金管理公司的獨立法人地位，要求其獨立承擔法律責任，實現(xiàn)托管獨立、決策獨立、交易獨立和核算獨立。在運營中，還要求建立風險隔離制度，實行業(yè)務分離，人員分離，場地分離和賬簿分離，防范經營運作風險。《試點辦法》還要求規(guī)范保險機構與其設立基金管理公司之間的關聯(lián)交易，在融資、市場交易等方面做出明確規(guī)定，實行強制信息披露制度，嚴禁利益輸送行為。
　　　　在監(jiān)督管理方面，中國證監(jiān)會與中國保監(jiān)會將建立跨行業(yè)監(jiān)管合作與信息共享機制，切實保障監(jiān)管的有效性和可操作性。