中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國銀監(jiān)會令

2015年第4號



《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會2015年第6次主席會議修訂通過。現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。





主席：尚福林

2015年6月5日






中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項

實施辦法

（修訂）



第一章 總 則



第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱外資銀行包括：外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外國銀行代表處。外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機構(gòu)。外國銀行代表處是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行類代表處。

第三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對外資銀行實施行政許可。

第四條 外資銀行下列事項應(yīng)當經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立、機構(gòu)變更、機構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍、董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。

第五條 本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

（一）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（四）具有健全的風(fēng)險管理體系，能夠有效控制各類風(fēng)險；

（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

（六）按照審慎會計原則編制財務(wù)會計報告，且會計師事務(wù)所對財務(wù)會計報告持無保留意見；

（七）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

（九）具有對中國境內(nèi)機構(gòu)活動進行管理、支持的經(jīng)驗和能力；

（十）具備有效的資本約束與資本補充機制；

（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；

（十二）法律、行政法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

本條第（九）項、第（十）項、第（十一）項僅適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

第六條 外資銀行名稱應(yīng)當包括中文名稱和外文名稱。外國銀行分行和外國銀行代表處的中文名稱應(yīng)當標明該外國銀行的國籍及責(zé)任形式。國籍以外國銀行注冊地為準，如外國銀行名稱已體現(xiàn)國籍，可不重復(fù)。如外國銀行的責(zé)任形式為無限責(zé)任，可在中文名稱中省略責(zé)任形式部分。香港、澳門、臺灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸設(shè)立的分支機構(gòu)的中文名稱只須標明責(zé)任形式。

第七條 本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當附有中文譯本。以中文和英文以外文字印制的年報應(yīng)當附有中文或者英文譯本。

本辦法所稱年報應(yīng)當經(jīng)審計，并附申請人所在國家或者地區(qū)認可的會計師事務(wù)所出具的審計意見書。

第八條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)當一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。

本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的保證書，應(yīng)當經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證，但中國工商行政管理機關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件無須公證、中國境內(nèi)公證機構(gòu)出具的公證材料無須認證。

銀監(jiān)會視情況需要，可以要求申請人報送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證。



第二章 機構(gòu)設(shè)立



第一節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立

第九條 擬設(shè)立的外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定的章程；

（二）注冊資本應(yīng)當為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；

（三）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（四）具有健全的組織機構(gòu)和管理制度；

（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施。

第十條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東，應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具備有效的反洗錢制度，但中方非金融機構(gòu)股東除外；

（三）外方股東具有從事國際金融活動的經(jīng)驗，受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

（四）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)應(yīng)當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第十一條 擬設(shè)外商獨資銀行的股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，除應(yīng)當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

（三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。

第十二條 擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

（三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。

第十三條 本辦法第十二條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：

（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財務(wù)和經(jīng)營政策；

（三）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)的多數(shù)成員；

（四）在擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當將擬設(shè)中外合資銀行納入并表范圍。

第十四條 有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；

（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

（四）核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（五）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟環(huán)境影響較大；

（六）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（七）代他人持有外商獨資銀行、中外合資銀行股權(quán)；

（八）其他對擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

第十五條 設(shè)立外商獨資銀行、中外合資銀行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第十六條 籌建外商獨資銀行、中外合資銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會審查和決定。

申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第十七條 申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）各股東董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、各股東名稱和出資比例等；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；

（三）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；

（四）擬設(shè)機構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

（五）擬設(shè)機構(gòu)各股東的章程；

（六）擬設(shè)機構(gòu)各股東及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（七）擬設(shè)機構(gòu)各股東最近3年的年報；

（八）擬設(shè)機構(gòu)各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機構(gòu)的，可不提供反洗錢制度；

（九）擬設(shè)機構(gòu)各股東簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)機構(gòu)實施有效管理的承諾函;

（十）擬設(shè)機構(gòu)外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

（十一）初次設(shè)立外商獨資銀行、中外合資銀行的，應(yīng)當報送外方股東所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十二）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第十八條 申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告�；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第十九條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行、中外合資銀行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第二十條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）籌備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的姓名等；與擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當同時申請關(guān)閉代表處；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（六）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

（七）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（九）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第二十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向外商獨資銀行或者中外合資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第二節(jié) 外國銀行分行改制為外商獨資銀行

第二十二條 外國銀行申請將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應(yīng)當符合本辦法有關(guān)設(shè)立外商獨資銀行的條件，承諾在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并且具備對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的能力。

第二十三條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，分為改制籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十四條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會審查和決定。

申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交改制籌建申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準改制籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第二十五條 申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列改制籌建申請資料（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；如同時申請增加注冊資本，應(yīng)當標明擬增加的注冊資本金額及幣種；

（二）可行性研究報告及機構(gòu)改制計劃，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；

（三）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；

（四）申請人關(guān)于將中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的董事會決議；

（五）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨資銀行承繼原在中國境內(nèi)分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見函以及對改制前原中國境內(nèi)分行的債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的承諾函；

（六）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨資銀行使用其商譽、對擬設(shè)外商獨資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；

（七）申請人提出申請前2年在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計的合并財務(wù)會計報告；

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對其中國境內(nèi)分行改制的意見書；

（九）申請人最近3年年報；

（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第二十六條 申請人應(yīng)當自收到改制籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準改制籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成改制籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并抄報原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，改制籌建批準文件失效。

第二十七條 擬設(shè)外商獨資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。開業(yè)申請由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第二十八條 由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）：

（一）籌備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)名稱、住所或者營業(yè)地址、注冊資本及其分支機構(gòu)的營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）及分支行行長的姓名等；

（二）擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨資銀行的資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨資銀行的模擬資產(chǎn)負債表、損益表、貸款質(zhì)量五級分類情況表、貸款損失準備數(shù)額；

（三）改制完成情況的說明；

（四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見書，對于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應(yīng)當對銀行制定的緊急預(yù)案提出法律意見；

（五）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（六）擬設(shè)外商獨資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

（七）擬設(shè)外商獨資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（八）擬設(shè)外商獨資銀行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

（九）擬任外商獨資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）以及外商獨資銀行分行行長、管理型支行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第二十九條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件后交回原外國銀行分行的金融許可證，領(lǐng)取新的金融許可證，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。原外國銀行分行應(yīng)當依法向工商行政管理機關(guān)辦理注銷登記。

第三十條 由外國銀行分行改制的外商獨資銀行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第三節(jié) 外國銀行分行設(shè)立

第三十一條 設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

（五）提出設(shè)立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于200億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（六）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定；

（七）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當無償撥給擬設(shè)分行不少于2億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營運資金；

擬設(shè)分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第三十二條 外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當具備本辦法第三十一條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當經(jīng)營狀況良好，主要監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求，并符合銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

第三十三條 設(shè)立外國銀行分行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第三十四條 籌建外國銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會審查和決定。

申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第三十五條 申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；

（三）申請人章程；

（四）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（五）申請人最近3年年報；

（六）申請人的反洗錢制度；

（七）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

（八）初次設(shè)立外國銀行分行的，申請人應(yīng)當報送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第三十六條 申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告�；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第三十七條 擬設(shè)外國銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外國銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第三十八條 擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）籌備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長姓名等；在擬設(shè)分行同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當同時申請關(guān)閉代表處；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任外國銀行分行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）外國銀行對擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書；

（六）擬設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（七）擬設(shè)分行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（九）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同復(fù)印件；

（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第三十九條 外國銀行分行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外國銀行分行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第四節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行設(shè)立

第四十條 外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行，應(yīng)當具備下列條件：

（一）無償撥給擬設(shè)分行營運資金，撥給各分支機構(gòu)營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60％；

（二）主要監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

第四十一條 設(shè)立外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第四十二條 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行一級分行、中外合資銀行一級分行的籌建申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的籌建申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應(yīng)當向銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第四十三條 申請籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應(yīng)當向銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；

（三）申請人章程；

（四）申請人年報；

（五）申請人反洗錢制度；

（六）申請人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（七）申請人關(guān)于同意設(shè)立分行的董事會決議；

（八）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第四十四條 申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告�；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第四十五條 擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第四十六條 擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）籌備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任分行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（六）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（七）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

（八）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第四十七條 外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第五節(jié) 支行設(shè)立

第四十八條 設(shè)立支行，申請人應(yīng)當在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。

香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。

第四十九條 設(shè)立支行，申請人應(yīng)當具備下列條件：

（一）正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（三）具有撥付營運資金的能力；

（四）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十條 設(shè)立支行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

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