[ 張在禎 ]——(2009-12-12) / 已閱27537次
�。ㄒ唬┗疽�(guī)章，是涉及全行重大的、具有戰(zhàn)略意義的基本管理事項的規(guī)章或公司章程規(guī)定應由董（監(jiān)）事會審議通過的規(guī)章，屬于最重要規(guī)章一類。應由董（監(jiān)）事會辦公室組織主要職能部室起草，實際上往往由總行一個或幾個職能部室共同起草，或者由行長或行長辦公會指定某部室起草，經(jīng)行長辦公會初審后，再報董（監(jiān)）事會會議審議通過。名稱一般使用“綱要”、“政策”、“通則”、“框架”、“規(guī)劃”、“規(guī)定”、“辦法”、“規(guī)則”、“規(guī)程”等。
（二）具體規(guī)章，是指為落實基本規(guī)章規(guī)定的某項管理制度而制定的涉及全行經(jīng)營管理活動的某一類工作、某一類產(chǎn)品、某一類崗位工作的規(guī)范性文件，屬于重要規(guī)章一類。應由總行辦公室組織職能部室起草，實際上往往由總行主管部室起草，分管行長初審后，報行長辦公會議審議通過。名稱一般使用“辦法”、“準則”、“標準”、“指引”、“規(guī)則”、“規(guī)程”等。
�。ㄈ┎僮饕�(guī)章，是指為落實具體規(guī)章而制定的關于某項具體工作、某個具體產(chǎn)品、某個具體崗位操作標準的規(guī)范性文件，屬于一般規(guī)章之類。這類規(guī)章的級別效力雖然不高，但操作性、實用性很強，是全體員工履行崗位職責的操作指南，是目前商業(yè)銀行規(guī)章制度建設的重中之重。一般由主管業(yè)務的職能部室起草，由分管行領導審批或報行長專題辦公會議審議通過。名稱一般使用“實施細則”、“實施意見”、“指導意見”、“操作規(guī)程”、“操作指引”、“業(yè)務流程”等。
八、三個層級劃分理論的實踐運用
筆者所供職的上海銀行股份有限公司在修訂1999年發(fā)布的《上海銀行規(guī)章制度管理辦法》（試行）的基礎上，推出了《上海銀行規(guī)章制度管理辦法》（2006版）。該辦法系統(tǒng)地構建了規(guī)章制度的體系框架并界定了規(guī)章類制度的層級。該辦法規(guī)定，規(guī)章制度體系框架，主要由公司章程類制度、規(guī)章類制度和其他制度三類規(guī)章制度構成；為完善公司治理結構，明確職責分工，實施層級管理，規(guī)章類制度分為基本規(guī)章、具體規(guī)章、操作規(guī)章三個層級；對每個層級規(guī)章的標題名稱、規(guī)章內(nèi)容、職權部門、議案提出、起草部門、合規(guī)審查、審議部門、特別程序、備案報批、簽發(fā)人員、發(fā)布文號和解釋部門等作了基本規(guī)定（詳見附件《商業(yè)銀行三級規(guī)章界定要素對比表》）。
當然，鑒于我們上海銀行是一家規(guī)模不大的商業(yè)銀行，為提高規(guī)章制度的制定效率，便于規(guī)章制度的執(zhí)行使用，規(guī)章制度管理辦法規(guī)定，可以將有關基本規(guī)章和具體規(guī)章進行合并制定，遇此情況，該規(guī)章草案應當先經(jīng)行長辦公會議審議，再報董（監(jiān)）事會會議審議，此類規(guī)章的層級應定為基本規(guī)章；同理，也可將具體規(guī)章和操作規(guī)章進行合并制定，此類規(guī)章的層級應定為具體規(guī)章。
自1999年至2008年，就現(xiàn)行有效的規(guī)章制度而言，上海銀行制定了36部基本規(guī)章、64部具體規(guī)章、677部操作規(guī)章,其余大量存在的是會議紀要、修正案、業(yè)務章程、過渡通知、補充通知、轉發(fā)通知、發(fā)文通知等“其他制度”。應當說，上海銀行規(guī)章層級劃分與界定制度及其推行，有效地推動和保障了銀行內(nèi)部公司治理和經(jīng)營管理活動依法合規(guī)運行。另外，需要說明的是，根據(jù)我國銀行業(yè)監(jiān)管要求，有些規(guī)章在董（監(jiān)）事會或行長辦公會議審議通過后，應當上報行黨委甚至金融黨工委批準，方可生效實施；有些規(guī)章可能是先經(jīng)行黨委會同意后再由董（監(jiān)）事會或行長辦公會議審議通過，還有許多規(guī)章須報有關監(jiān)管機構批準或備案。
【作者簡介】張在禎，男，1962年生于山東省青州市。華東政法學院（現(xiàn)為華東政法大學）1988屆法學學士、1993屆法學碩士。中共黨員，高級經(jīng)濟師，企業(yè)法律顧問，公司律師，中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁員，上海銀行總行合規(guī)部副總經(jīng)理。業(yè)務專長：擔保業(yè)務、信貸合同、存款業(yè)務、金融法務和銀行規(guī)章制度建設。
附件
商業(yè)銀行三級規(guī)章界定要素對比表
上海銀行總行合規(guī)部 張在禎
(2008年10月)
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