[ 肖佑良 ]——(2014-9-20) / 已閱11454次

在非法集資案中，集資人存在某種欺騙行為，是很平常的情形。其中的欺騙不能孤立地看待，而要放在非法集資案整個(gè)背景中去審視，否則就容易出現(xiàn)誤判，認(rèn)識(shí)產(chǎn)生偏差。以上述模型為例，由于集資規(guī)模不斷地增加，需要向更多的人集資，向他人借貸時(shí)必然要找個(gè)恰當(dāng)理由，擴(kuò)大再生產(chǎn)，開辦新的投資項(xiàng)目等等就是合乎情理的借貸理由。還有就是集資人要給出資人一種很富有，項(xiàng)目賺大錢的印象，這是非法集資過(guò)程中必須要營(yíng)造的氛圍。不然的話，如實(shí)告訴出資人，借貸就是為了還本付息，是為了拆東墻補(bǔ)西墻，就不會(huì)有人借錢給集資人。沒(méi)有非法占有目的集資人，采取某種欺騙手段進(jìn)行非法集資是很平常很普通的情形。因此，欺詐取得的集資款，只要是用于先前生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性債務(wù)的還本付息，以維持正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，就應(yīng)當(dāng)認(rèn)定集資人是為了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)而集資的，進(jìn)而排除集資人具有非法占有之目的。

非法集資案中認(rèn)定集資人具有非法占有目的，適用最多的法律依據(jù)是最高人民法院《非法集資司法解釋》第四條第二款第（一）之規(guī)定。第四條第二款：使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的。這里有個(gè)很大的問(wèn)題，就是還本付息算不算是用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)？如前所述，凡是為了歸還生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性債務(wù)及其利息的，都應(yīng)當(dāng)認(rèn)定集資人用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)�？墒�，有許多辦案單位和承辦人員認(rèn)為拆東墻補(bǔ)西墻的用于還本付息的集資款，不認(rèn)為是用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。這其實(shí)是對(duì)案件事實(shí)的嚴(yán)重誤解。這個(gè)事實(shí)認(rèn)定上的重大錯(cuò)誤，導(dǎo)致辦案單位和承辦人適用了前述司法解釋之規(guī)定，進(jìn)而錯(cuò)誤地認(rèn)定集資人具有非法占有的目的。造成的嚴(yán)重后果是，非法吸收公眾存款案演變成了集資詐騙案，法定最高刑為十年有期徒刑變成了法定最高刑為死刑。這是非法集資引起廣泛爭(zhēng)議的根源之所在。

關(guān)于非法集資案中的“資金黑洞”的問(wèn)題。出資人對(duì)獲得的利息數(shù)額，通常不講實(shí)話，承認(rèn)了要退錢，經(jīng)濟(jì)要受損失，加之非法集資案件時(shí)間跨度長(zhǎng)，容易隱瞞獲利真相。為了利益最大化，出資人對(duì)司法機(jī)關(guān)陳述的獲利數(shù)，常低于實(shí)際數(shù)。出資人人數(shù)眾多，許多人對(duì)自己的獲利數(shù)有所隱瞞，與集資人所說(shuō)的出資人獲利情形差距較大，操作中又大多只能按出資人承認(rèn)的獲利數(shù)計(jì)算，自然就形成了集資人手中有大量資金去向不明的“資金黑洞”。司法人員通常認(rèn)為這個(gè)“資金黑洞”是集資人不講真話，隱匿、轉(zhuǎn)移資金的緣故，甚至認(rèn)為集資人是“拒不交代資金去向，逃避返還資金的”情形，從而窮盡所有追贓的手段，甚至對(duì)集資人許諾全額退贓可免死刑，結(jié)果仍然是收效甚微，讓司法人員百思不得其解。實(shí)際上，所謂“資金黑洞”的大部分資金，一般都不在集資人手里，而是在出資人手中，全力找集資人追贓，當(dāng)然是犯了方向性錯(cuò)誤，效果不理解或者沒(méi)有效果是確定的。

綜上所述，首先非法集資案的還本付息，只要是為了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性債務(wù)及其利息而進(jìn)行的集資行為，都應(yīng)當(dāng)認(rèn)定是為了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，排除成立非法占有的可能性。對(duì)《非法集資司法解釋》第四條第二款第（一）的適用，要準(zhǔn)確把握“集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)”的內(nèi)涵。其次，即使有“資金黑洞”的存在，也不允許想當(dāng)然地作出是“集資人隱匿資金”或者“拒不交待資金的去向”的判斷，出資人隱匿所得利息的可能性是現(xiàn)實(shí)存在的。出現(xiàn)這種情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)作出有利于集資人的認(rèn)定。再次，凡是擬判處死刑的集資詐騙案，必須要有確鑿證據(jù)證明集資詐騙金額被集資人非法占有了，從嚴(yán)把握死刑案件證明標(biāo)準(zhǔn)，維穩(wěn)不應(yīng)成為降低標(biāo)準(zhǔn)的理由。當(dāng)務(wù)之急，防止上述事實(shí)認(rèn)定錯(cuò)誤的發(fā)生，正確把握非法占有目的的認(rèn)定。



作者單位：湖南省城步苗族自治縣人民檢察院 肖佑良

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