[ 霍耀剛 ]——(2004-3-29) / 已閱27847次
2、非金融機(jī)構(gòu)洗錢犯罪的偵查對策
筆者這里所說的非金融機(jī)構(gòu)的范圍不僅包括帶有金融性質(zhì)的財務(wù)公司、典當(dāng)行、租賃公司，還包括珠寶古董店、汽車市場、房地產(chǎn)市場、大型娛樂飲食公司、地下賭場等。這類機(jī)構(gòu)或組織的共同特點(diǎn)是管理秩序相對混亂，國家對它們的監(jiān)管力度不夠。特別是典當(dāng)行、珠寶古董店、娛樂飲食場所、地下賭場等更是藏污納垢，對于犯罪分子來說它們既是消費(fèi)享受的天堂，更始理想的洗錢犯罪途徑和場所。
傳統(tǒng)的偵查方法、措施對于這類洗錢犯罪可以達(dá)到不錯的偵查效果，尤其是在收集洗錢犯罪的線索、證據(jù)的過程中，陣地控制、刑嫌調(diào)控、情報工作這三項偵查基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作都可展示出巨大的實(shí)戰(zhàn)威力。犯罪分子通過這種方式洗錢往往會留下賬本、票據(jù)等可供偵查的書證，但對于這類洗錢由于組織相對松散，我們可本著需要和可能，確保質(zhì)量、隱蔽保密、嚴(yán)格管理的原則其內(nèi)部發(fā)展特情和工作關(guān)系。特別要注意在有關(guān)專業(yè)人員、知名人士和境外人員中獲取深層次、專業(yè)性的洗錢犯罪情報。這種“第五縱隊”式的偵查措施的使用必須注意紀(jì)律和保密，并且對特情也要加強(qiáng)管理約束，否則會使得偵查工作陷入被動。在這些機(jī)構(gòu)中發(fā)生的一些反�，F(xiàn)象往往可能存在著洗錢犯罪的可能，如某人大量購買保險，不久后便以各種理由進(jìn)行退保，這便要求我們加強(qiáng)偵查基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作以發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪的“蛛絲馬跡”。
3、“地下錢莊”洗錢犯罪的偵查對策
以“地下錢莊”洗錢為代表的其他洗錢方式在我國目前表現(xiàn)的比較突出，筆者在這里只對“地下錢莊”的洗錢犯罪進(jìn)行分析研究。“地下錢莊”以所謂利率市場化的名義，以較高利率為誘餌吸引大量的社會閑置資金。民間閑散資本進(jìn)入“地下錢莊”的同時，大量的犯罪收益也在通過它達(dá)到了存儲、兌換、轉(zhuǎn)移等“清洗”的目的。
對于通過“地下錢莊”來洗錢的犯罪行為，由于“地下錢莊”組織嚴(yán)密、分工專業(yè)、手續(xù)簡便等特點(diǎn)，我們的偵查工作遇到的困難很多。往往是查獲、搗毀“地下錢莊”之后不能認(rèn)定其犯罪的性質(zhì)，這主要是因為我們的偵查準(zhǔn)備工作不夠細(xì)致。當(dāng)然，對于地下錢莊我們應(yīng)首先樹立主動出動，及時打擊處理的原則，決不使其形成氣候。同時堅持打擊和防范并重，努力實(shí)現(xiàn)打、防、控一體化。但是具體到對洗錢犯罪的偵查來說，跟蹤、守候、搜查、追擊、堵截等偵查措施對這類洗錢都有一定的效果，但要從根本上做到“人、贓、證”具在，還需要制定專門的偵查部署：保證在秘密的情況下對洗錢家族人員進(jìn)行跟蹤；對其通訊設(shè)備、交通工具等在必要時使用技偵手段；在“穩(wěn)、準(zhǔn)、快”的前提下將犯罪嫌疑人和涉案資金一舉查獲。同時，盡快建立與國外反洗錢機(jī)構(gòu)的工作關(guān)系，在跨境調(diào)查取證、追逃追贓中取得其他國家的支持與配合。
三、實(shí)踐中遇到的困難及解決辦法
97年刑法在2001年12月29日修正之后，將洗錢犯罪的“上游犯罪”從三類（毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪和走私犯罪）增加到四類（毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪），這是應(yīng)對美國9•11事件后國際社會反恐怖主義合作的應(yīng)時修改。在我國反洗錢形勢日益嚴(yán)峻的情況下，我們所看到的卻是將近7年來“洗錢罪”的零起訴現(xiàn)狀。實(shí)踐部分反映出來的反洗錢偵查困境主要有立法方面的苛刻要求和偵查部門遇到的社會阻力和壓力。如何解決這些實(shí)際困難，筆者認(rèn)為應(yīng)從以下四方面著手。
（一）、修改立法
為解決洗錢罪立法與反洗錢工作之間的不協(xié)調(diào)，筆者認(rèn)為可以對現(xiàn)行刑法做出以下修改。首先，吸收借鑒發(fā)達(dá)國家的立法經(jīng)驗，將洗錢犯罪的“上游犯罪”擴(kuò)大為一切貪利性犯罪，從根本上解決洗錢資金性質(zhì)難認(rèn)定的偵查現(xiàn)狀。其次，將極不具可操作性的“明知”二字改為“明知或應(yīng)知”，或者做出這樣的立法解釋，甚至可以做出洗錢犯罪舉證責(zé)任倒置的規(guī)定。最后，洗錢犯罪的主體應(yīng)增加其“上游犯罪”的犯罪嫌疑人，同時細(xì)化、加重對洗錢犯罪的刑罰規(guī)定，以增加犯罪成本的方式來遏止洗錢犯罪的猖獗。
（二）、偵查隊伍的專門化建設(shè)
洗錢犯罪具有高科技化和高度隱蔽化的特點(diǎn)，特別是在對洗錢犯罪的偵查工作中，會涉及到許多普通警察所不熟悉的財會、稅務(wù)、證券等專業(yè)知識。這便需要我們偵查機(jī)關(guān)建立打擊洗錢犯罪的專門隊伍，培養(yǎng)、培訓(xùn)打擊洗錢犯罪的專業(yè)人員。對從事反洗錢偵查的人員必須在金融、證券、投資以及計算機(jī)等方面進(jìn)行專門的培訓(xùn)、考核，只有使我們的偵查隊伍成為能熟練運(yùn)用計算機(jī)進(jìn)行金融、證券交易等業(yè)務(wù)操作、分析、審查的專家，才能在與犯罪分子的較量中做到“魔高一長，道高十長”。
（三）、相關(guān)單位協(xié)調(diào)配合的制度化保證
由于反洗錢工作是一個綜合化、系統(tǒng)化的工程，任何一個單位都無法獨(dú)立對洗錢犯罪實(shí)現(xiàn)長期有效的打擊、整治。因此，建立偵查機(jī)關(guān)與金融機(jī)構(gòu)、稅務(wù)、工商、審計、紀(jì)檢等黨政機(jī)關(guān)、職能部門的制度化聯(lián)系顯得由為重要。同時，特別需要注意的是：目前公安機(jī)關(guān)“條塊結(jié)合，以塊為主”的管理體制極不利于經(jīng)偵部門對洗錢犯罪的依法辦案，為了最大限度的減少相關(guān)單位、領(lǐng)導(dǎo)對偵查工作的過問、干涉、阻撓，應(yīng)盡快考慮建立經(jīng)偵部門垂直領(lǐng)導(dǎo)的管理體制。
（四）、強(qiáng)化洗錢犯罪偵查的追查機(jī)制
馬加爵殺人案件在全國通緝期間，網(wǎng)上有消息稱：兩個貪污盜竊信用社巨款潛逃的云南人，因其中一人長得像馬加爵而在遼寧省大堡鎮(zhèn)落網(wǎng)。全國政協(xié)委員、北大國際關(guān)系學(xué)院副院長賈慶國在“兩會”期間提出建議：政府應(yīng)該把外逃貪官的人身資料和犯罪情況，通過互聯(lián)網(wǎng)等渠道向國際、國內(nèi)社會公布，加大對外逃貪官的追懲力度。在考慮偵查成本的前提下，可以在洗錢犯罪的追逃、追贓工作中借鑒以上做法，將這種有賞通緝的偵查措施加以制度化、社會化、長期化。
參考資料：
阮方民 著：《洗錢犯罪的懲治與預(yù)防》，中國檢察出版社1998版
高銘暄 主編：《新型經(jīng)濟(jì)犯罪研究》中國方正出版社 2000版
曾斌 主編：《經(jīng)濟(jì)犯罪案件的立案定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)新釋新解》法律出版社 2001版
羅秉森 莫關(guān)耀 主編：《經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查教程》警官教育出版社 2000版
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