圖書內(nèi)容簡介

按照國際慣例，反洗錢部門一項(xiàng)核心的常規(guī)工作就是對已破獲
案件進(jìn)行總結(jié)，從中分析和歸納洗錢模式、特征和趨勢。反洗錢金
融行動(dòng)特別工作組(FATF)和一些區(qū)域性反洗錢組織以及各國的金
融晴報(bào)中心每年都召集相關(guān)領(lǐng)域的專家對其所在區(qū)域內(nèi)洗錢和恐怖
融資的典型案例進(jìn)行研究，歸納總結(jié)洗錢和恐怖融資活動(dòng)的類型和
趨勢，并將研究結(jié)果以“洗錢類型和趨勢報(bào)告”的形式對外發(fā)布。
為區(qū)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管部門和執(zhí)法司法部門的反洗錢工作提
供指引。
自2003年3月國家外匯管理局開始履行外匯領(lǐng)域反洗錢職能以
來，外匯領(lǐng)域反洗錢工作在打擊洗錢犯罪和非法外匯買賣等其他違
法違規(guī)活動(dòng)中的效能日漸顯現(xiàn)，總局及各分支局充分利用外匯反洗
錢系統(tǒng)，通過對大額和可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)的篩選、分析和核查，
查處了一批外匯違法案件，并聯(lián)合公安、海關(guān)等部門破獲了大量外
匯違法犯罪案件。這些案件不僅體現(xiàn)了外匯領(lǐng)域反洗錢工作成果，
!司時(shí)也為及時(shí)歸納和總結(jié)外匯領(lǐng)域洗錢特征和類型提供了豐富的案
例素材。
鑒于目前我國還存在一定的外匯管制，加之外匯領(lǐng)域反洗錢與
外匯檢查工作緊密相聯(lián)，利用從大額和可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)中發(fā)
現(xiàn)線索破獲的大多是涉及非法買賣外匯的各類案件，而且除銀行外，
我國目前并未將其他金融和非金融機(jī)構(gòu)納入外匯領(lǐng)域反洗錢體系。
因此，我們完全按照國際慣例以洗錢發(fā)生的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域、行業(yè)或洗錢
的卜游犯罪為標(biāo)準(zhǔn)整理歸納洗錢類型條件尚不充分。根據(jù)目前掌握
的案例材料的特點(diǎn)，我們從兩方面分析歸納外匯領(lǐng)域洗錢活動(dòng)特征：
一、各類地下錢莊的運(yùn)作特征和交易手法。現(xiàn)有關(guān)于地下錢莊
的案例因其發(fā)生的所在地域不同而在其交易和運(yùn)作上呈現(xiàn)出不同特
征例如，黑龍江省的地下錢莊多與以現(xiàn)金方式進(jìn)行交易的邊貿(mào)活動(dòng)
有關(guān)，而福建、浙江等東南沿海省份的地下錢莊則主要利用了這些
地區(qū)來自僑匯的豐厚民間外匯資金。
二、通過地下錢莊等渠道從事非法買賣外匯交易的目的。從進(jìn)
行非法買賣外匯交易的目的的角度看，現(xiàn)有的一些非法買賣外匯案
例可歸為利用非法外匯買賣進(jìn)行虛假投資、出口退稅詐騙、清洗賭
資以及涉嫌清洗走私所得等幾類。
目前，國家外匯管理局反洗錢課題組借鑒國際慣例整理歸納現(xiàn)
有案例，編纂了《中國外匯領(lǐng)域洗錢類型報(bào)告》，一方面，希望能提
高銀行等金融機(jī)構(gòu)對洗錢活動(dòng)的敏感性和識別能力，提高外匯管理
局對外匯違法案件可疑線索的識別能力和跟蹤檢查的工作實(shí)效；另
一方面，還有助于歸納外匯領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的洗錢模式和監(jiān)測指
標(biāo)，提高反洗錢信息系統(tǒng)的自動(dòng)監(jiān)測水平和人工智能分析水平；同
時(shí)還能有效加大對外宣傳力度，增強(qiáng)社會(huì)公眾反洗錢意識，提升我
國反洗錢工作的國際影響力。

圖書目錄

第一章 各類地下錢莊的交易和運(yùn)作特征類別 …………………l
案例1 福建省“3．18”地下錢莊案…………………………3
案例2 青島市外國人經(jīng)營地下錢莊案…………………………8
案例3 黑龍江省“10．15”地下錢莊案……………………10
案例4 遼寧省“6．16”地下錢莊案 ………………………14
案例5 遼寧省“6．21”地下錢莊案 ………………………18
案例6 上海市“1．17”地下錢莊案 ………………………22
第二章 通過地下錢莊等渠道進(jìn)行非法買賣外匯
交易的目的類別…………………………………………26
案例7 浙江省“8．19”非法外匯買賣案 …………………27
案例8 浙江省“8．27”賭資洗錢案 ………………………30
案例9 紹興市“5。28”虛假投資案 ………………………33
案例10 上海市F公司虛假投資案 …………………………36
案例11 浙江省寧波市虛假投資案……………………………39
案例12 廣東省珠海市非法跨境轉(zhuǎn)移資金案…………………41
案例13 黑龍江省A某涉嫌洗錢案 …………………………43
案例14 江蘇省張家港市某公司協(xié)助走私案…………………47
案例15 北京市M某通過地下錢莊支付走私款案…………49
附錄l 關(guān)于地下錢莊有關(guān)問題的研究報(bào)告……………………53
附錄2 替代性匯款體系(ARS)：概念、
機(jī)制和監(jiān)管政策……………………………………………65
附錄3 2004--2005年外匯領(lǐng)域反洗錢工作概況………………80
附錄4 2004年全國大額和可疑外匯資金交易情況……………89
后記…………………………………………………………………109
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