圖書內容簡介

本書為法律生活全知道叢書的一本，結合生活中的典型、重點、新型問題組織編寫，包含了理財規(guī)劃、貸款擔保、存款儲蓄、銀行卡、金融服務、股票基金集資與反洗錢等全方面內容，提出問題的同時給出簡潔清晰的回答，很多問題直接來源于真實案例，全書內容注重實用性，貼近日常生活，融知識性、實用性與工具性為一體。

圖書目錄

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第一章金融消費者權益類
001《消費者權益保護法》賦予消費者哪些基本權利？
002涉及金融消費者保護的法律法規(guī)規(guī)章有哪些？
003涉及金融消費者保護的行業(yè)自律規(guī)范有哪些？
004金融法律法規(guī)規(guī)章中消費者的基本權利有哪些內容？
005商業(yè)銀行服務價格的定價原則有何要求？
006商業(yè)銀行服務價格的定價有哪些基本類別？
007商業(yè)銀行服務價格的市場定價機制有何要求？
008商業(yè)銀行服務價格的信息披露有何要求？
009金融機構對特殊消費者權益保護提供哪些必要保障？
010消費者在選擇金融產(chǎn)品和提供金融服務方面應注意哪些事項？
011消費者在選擇較高風險金融產(chǎn)品應注意哪些事項？
012消費者在選擇金融服務機構應注意哪些事項？
013從2011年7月1日起，銀行業(yè)金融機構有哪些免除人民幣個人賬戶的服務收費項目？
014從2014年8月1日起，商業(yè)銀行服務政府指導價和政府定價有哪些服務收費項目？
015客戶權益遭受侵害的情形有哪些？
016消費者如何通過投訴渠道維護自身合法權益？
017客戶權益遭受侵害時如何進行維權？
018銀行消費者的投訴維權主要包括哪些環(huán)節(jié)？
第二章財務規(guī)劃與理財業(yè)務
一、財務規(guī)劃
019什么是財務規(guī)劃？
020財務規(guī)劃有哪些基本原則？
021財務規(guī)劃對個人避免陷入財務誤區(qū)有何重要性？
022財務規(guī)劃有哪些常見誤解？
023對不同人生階段如何進行財務規(guī)劃？
二、理財業(yè)務
（一）理財產(chǎn)品類
024什么是個人理財業(yè)務？它有哪些類型？
025如何選購個人理財產(chǎn)品？
026如何關注個人理財重點事項？
027什么是銀行代銷產(chǎn)品？
028銀行代銷產(chǎn)品的性質是什么？
029銀行代銷產(chǎn)品應重點關注的事項有哪些內容？
030銀行提供的投資理財類產(chǎn)品有哪些種類？
031什么是銀行理財產(chǎn)品，它有哪些種類？
032辦理銀行理財產(chǎn)品存在哪些風險？
033辦理銀行理財產(chǎn)品需注意哪些事宜？
034什么是代理基金？
035客戶辦理代理基金業(yè)務存在哪些風險？
036辦理代理基金業(yè)務需注意哪些事宜？
037什么是銀行代理保險業(yè)務，它有哪些種類？
038辦理銀行代理保險產(chǎn)品存在哪些風險？
039客戶辦理銀行代理保險產(chǎn)品應需注意哪些事宜？
040如何認識保險產(chǎn)品的“猶豫期”？
（二）投資交易類
041什么是個人即期結售匯？
042辦理個人即期結售匯業(yè)務存在哪些風險？
043辦理個人即期結售匯業(yè)務應注意哪些事宜？
044什么是個人即期外匯買賣？
045什么是賬戶外匯業(yè)務？
046辦理賬戶外匯業(yè)務存在哪些風險？
047辦理賬戶外匯業(yè)務需注意哪些事宜？
（三）貴金屬類
048什么是賬戶貴金屬？
049辦理賬戶貴金屬業(yè)務存在哪些風險？
050辦理個人賬戶貴金屬交易應注意哪些事宜？
051什么是代理貴金屬遞延交易業(yè)務？
052辦理代理貴金屬遞延交易業(yè)務存在哪些風險？
053辦理貴金屬遞延交易需注意哪些事宜？
054什么是實物貴金屬？
055辦理實物貴金屬業(yè)務需注意哪些事宜？
第三章個人、企業(yè)貸款
一、個人貸款
056什么是個人貸款？
057個人貸款可分為幾類？
058申請個人貸款的基本條件有何要求？
059辦理個人貸款包含哪些基本流程？
060個人住房按揭貸款有哪些還款方式？
061個人貸款使用需注意哪些問題？
062個人貸款利率有哪些種類？
063個人貸款的期限有何規(guī)定？
064個人貸款的還款方式有幾種？
065辦理個人貸款應提供哪些基本資料？
066申請個人貸款需注意哪些問題？
067如何防控個人住房貸款風險？
068婚前個人貸款婚后共同還貸房屋如何分割？
069銀行未審核客戶申請貸款材料原件，應否承擔審查過錯責任？
070銀行違反約定受托支付方式，保證人能否減責？
071銀行終止發(fā)放貸款，會被訴求承擔違約責任嗎？
072不符合約定的合同條件，貸款人能否提前收回貸款？
073銀行不按約定金額發(fā)放貸款，應否需繼續(xù)履行放款義務？
074最高額擔保抵押物被查封后，能否繼續(xù)發(fā)放貸款？
075直接扣收借款人未到期存款償還貸款，是否構成對借款人的侵權？
076汽車經(jīng)銷商不存在，銀行貸款被騙保，保險公司應否承擔保險責任？
077最高額擔保合同沒有合理確定債權最高余額銀行債權有何影響？
078銀行汽車消費貸款是否因保險公司的免責條款失去財產(chǎn)擔保？
079什么是民間借貸？
080借款人或者出借人的借貸行為涉嫌犯罪，或者生效的判決認定構成犯罪，民間借貸合同是否無效？
081當事人通過簽訂買賣合同作為民間借貸合同的擔保，該買賣合同是否能起到擔保的作用？
082哪些情形下，民間借貸合同會被認定無效？
083借貸雙方?jīng)]有約定利息，或者自然人之間借貸對利息約定不明，出借人是否有權主張借款人支付借期內利息？那逾期利息呢？
084借款人是否可以提前還款？如果可以提前還款，如何計算利息？
085當事人約定在本金中扣除利息，到期如何處理？
086企業(yè)間的借貸合同是否具有效力？
087原告能否僅依據(jù)金融機構的轉賬憑證提起訴訟？
088借條在民間借貸中的法律效力如何？
二、網(wǎng)絡融資P2P平臺風險
089什么是P2P？
090個體網(wǎng)絡借貸是什么？其性質如何？
091P2P平臺是否合法？
092借貸雙方通過P2P平臺形成借貸關系，平臺提供者是否承擔擔保責任？
093P2P平臺運營中，存在哪些民事法律風險？
094P2P平臺運營中，存在哪些刑事法律風險？
095“專業(yè)放款人”模式的P2P業(yè)務中，“專業(yè)放款人”的法律地位和面臨的法律風險？
三、企業(yè)貸款
096什么是流動資金貸款？
097流動資金貸款申請條件有何要求？
098申請流動資金貸款需提供哪些資料？
099什么是固定資產(chǎn)貸款？
100固定資產(chǎn)貸款申請條件有何要求？
101申請固定資產(chǎn)貸款需提供哪些資料？
102什么是項目融資業(yè)務？
103項目融資業(yè)務申請條件有何要求？
104申請項目融資業(yè)務需提供哪些資料？
105銀行有權停止放款的情形而未及時書面通知客戶應承擔違約責任嗎？
106借款利息預先在本金中扣除是否合法？
107展期貸款適用利率不符合規(guī)定的，銀行是否會受到處罰？
108對土地權證不齊全的項目發(fā)放貸款是否會被認定無效的風險？
109項目貸款能否辦理借新還舊？
110搭橋貸款期限能超過1年嗎？
111抵押權人可否撤銷債務人的財產(chǎn)轉讓行為？
112怠于行使到期債權，銀行有權行使代位權嗎？
113銀行可否追加借款人股東為被執(zhí)行人？
114直接扣收借款人未到期存款償還貸款，是否構成對借款人的侵權？
115未按公司章程的規(guī)定由股東大會同意和授權的擔保是否有效？
116債務轉移及用信主體分立、合并未積極主張權利有何法律風險？
117代表客戶簽字的并非法定代表人或授權代理人，借款合同是否有效？
118客戶使用的印章并非其在公安機關備案的公章?lián)�保有效嗎�?
119對未辦理年檢手續(xù)的企業(yè)發(fā)放貸款，借款合同是否有效？
四、企業(yè)其他授信
120什么是銀行承兌匯票？
121銀行承兌匯票業(yè)務有何產(chǎn)品特點？
122辦理銀行承兌匯票業(yè)務適用于什么對象？
123申請銀行承兌匯票業(yè)務有何要求？
124什么是票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務？
125申請票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務應提供哪些材料？
126什么是最高額度綜合授信？
127最高額度綜合授信貸款適用于什么對象？
五、特色擔保貸款
128什么是倉單質押貸款？
129倉單質押貸款適用于什么對象？
130申請倉單質押貸款應具備哪些條件？
131申請倉單質押貸款額度、期限和利率情況如何？
132什么是應收賬款質押貸款？
133應收賬款質押貸款有何產(chǎn)品特點？
134申請應收賬款質押貸款應具備哪些條件？
135什么是在建工程抵押貸款？
136申請在建工程抵押貸款應具備哪些條件？
137申請在建工程抵押貸款需提供哪些基本資料？
138申請在建工程抵押貸款的方式、額度、期限和利率有何要求？
139什么是房產(chǎn)按揭寶（企業(yè)整貸零還貸款）業(yè)務？
140申請房產(chǎn)按揭寶應提供哪些材料？
141申請房產(chǎn)按揭寶期限及利率有何規(guī)定？
142什么是非融資性保函業(yè)務？
143非融資性保函業(yè)務產(chǎn)品有何特點？
144非融資性保函業(yè)務適用于何種對象？
145非融資性保函業(yè)務申請條件有何要求？
六、擔保
146隱瞞借款真實用途的，擔保人能免除擔保責任嗎？
147以營利為目的的醫(yī)院、學校等企業(yè)法人作為保證人的，保證效力如何？
148國家機關做擔保人的法律效力如何？
149以公司資產(chǎn)為本公司的股東債務提供擔保，擔保合同是否有效？
150不依法履行法定審批手續(xù)的涉外擔保有效嗎？
151保證人對超額度透支部分應否承擔保證責任？
152抵押物權屬有糾紛，銀行信貸資金安全受影響嗎？
153不動產(chǎn)抵押未經(jīng)登記能否發(fā)生物權效力？
154以耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權設定抵押有效嗎？
155出現(xiàn)房地分離被設定兩個抵押權的情況時，能否實現(xiàn)預期的抵押擔保效力？
156每一筆主債權對應的抵押權需獨立辦理抵押登記嗎？
157抵押物滅失、毀損、被征用征收、拆遷時怠于行使權利會產(chǎn)生法律風險嗎？
158主從合同不銜接抵押合同是否有效？
159借款合同保證金賬戶能否行使質權優(yōu)先受償？
160未獲法人書面授權的企業(yè)職能部門作出的保證是否有效？
161不動產(chǎn)抵押是否以有權登記部門的登記簿為準？
162為未成年人房產(chǎn)設定抵押，抵押法律效力如何？
163農村土地承包經(jīng)營權進行貸款抵押是否存在法律風險？
第四章現(xiàn)金業(yè)務與結算服務
一、儲蓄存款
164什么是儲蓄存款？
165辦理儲蓄存款業(yè)務存在哪些風險？
166辦理儲蓄存款業(yè)務需注意哪些事項？
167銀行未履行與儲戶的特別約定需承擔違約責任嗎？
168計息規(guī)則告知方式不當，銀行應否承擔過錯責任？
169銀行能否以底單記載內容不符來否定存款關系？
170儲戶存款在營業(yè)大廳被搶，銀行應否承擔締約過失責任？
171商業(yè)銀行服務收費是否具有強制性要求？
172金融機構對申請開戶人及大額現(xiàn)金取款人提供的身份證應盡審慎審查的義務嗎？
173扣劃債務人賬戶內共有款項償還貸款，會否被訴返還？
174個人銀行賬戶信息是否屬于政府公開信息？
175銀行熱線不作為，儲戶損失應否賠償？
176遺失的空白儲蓄存單能否通過公示催告形式進行救濟？
二、儲蓄國債
177什么是儲蓄國債？
178目前我國國債主要有哪些種類？
179儲蓄國債具有哪些優(yōu)點？
180辦理國債業(yè)務存在哪些風險？
181辦理儲蓄國債業(yè)務須注意哪些事項？
三、現(xiàn)金管理服務
182什么是賬戶管理服務，它包含哪些內容？
183什么是收款服務？它包含哪些內容？
184什么是付款服務？它包含哪些內容？
185什么是流動性管理，它包含哪些內容？
186什么是投融資服務，它包含哪些內容？
187現(xiàn)金管理有哪些服務渠道？
四、結算業(yè)務
188什么是銀行結算業(yè)務？
189銀行結算業(yè)務有哪些產(chǎn)品功能？
190銀行結算業(yè)務服務承諾包含哪些內容？
191辦理結算類業(yè)務存在哪些風險？
192辦理結算類業(yè)務存在需注意哪些事宜？
193什么是代收代付業(yè)務？
194辦理代收代付業(yè)務存在哪些風險？
195辦理代收代付業(yè)務需注意哪些事宜？
196什么是快捷支付業(yè)務？
197辦理快捷支付業(yè)務存在哪些風險？
198辦理快捷支付業(yè)務需注意哪些事宜？
五、保險箱業(yè)務
199什么是保險箱業(yè)務？
200保險箱業(yè)務需具備哪些租箱手續(xù)？
第五章電子銀行與自助銀行
一、電子銀行
201什么是電子銀行，它包括哪些內容？
202使用電子銀行如何養(yǎng)成良好習慣？
203什么是網(wǎng)上銀行？
204如何安全使用網(wǎng)上銀行？
205網(wǎng)上銀行業(yè)務存在何風險？
206辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務應注意哪些事宜？
207什么是電話銀行？
208如何安全使用電話銀行？
209辦理電話銀行業(yè)務應注意哪些事宜？
210什么是手機銀行？
211手機銀行具有哪些特點優(yōu)勢？
212手機銀行有哪些服務功能？
213如何安全使用手機銀行？
214網(wǎng)上繳付賬單被撤銷，第三方支付網(wǎng)站如何擔責？
215電子銀行收費應履行通知、提示義務嗎？
216手機錢包業(yè)務實施扣劃行為銀行是否構成侵權？
217開通電話銀行 3分鐘損失近20萬元，銀行應否承擔法律責任？
218網(wǎng)上銀行儲戶信息被盜，銀行未盡安全保障義務應否擔責？
219為儲戶的貴州163銀行卡開通、實施新增服務功能，對儲戶產(chǎn)生的損失銀行應否擔責？
220動賬通知不及時，銀行應否承擔法律責任？
221什么是短信銀行？
222辦理短信銀行業(yè)務存在何風險？
223什么是微信銀行？
224網(wǎng)上安全支付應注意哪些事宜？
225什么是電子銀行詐騙？
226電子銀行詐騙有哪些常見手段，如何加以防范？
二、自助銀行
227什么是特約商戶收單業(yè)務？
228特約商戶收單業(yè)務其功能及特色包含哪些內容？
229什么是自助銀行業(yè)務？
230自助銀行業(yè)務有何服務特色？
231使用自助設備時怎樣安全輸入密碼？
232如何使用自助存款機自助存取款機存款？
233自助設備取款未吐鈔怎么辦？
234遇到自助設備吞卡如何處理？
235使用自助設備取款轉賬時的金額有何限制？
236自助設備跨行取款、轉賬是否會產(chǎn)生手續(xù)費？
237在自助設備辦理業(yè)務存在何風險？
238自助設備安全操作應注意哪些事宜？
239什么是自助設備詐騙？
240自助設備詐騙有哪些常見手段，如何加以防范？
第六章銀行卡與個人信用
一、銀行卡
241什么是銀行卡，它有哪些種類？
242銀行卡申請表未經(jīng)持卡人本人簽名確認會產(chǎn)生糾紛嗎？
243銀行未履行身份核查義務會產(chǎn)生法律風險嗎？
244銀行卡被克隆，銀行未盡到安全保障義務有何法律風險？
245銀行盡到安全告知義務能避免損失嗎？
246銀行收費盡到提示義務能否免除責任？
247銀行卡被盜刷后的民事責任如何承擔？
248銀行收取銀行卡費用時，應否履行告知義務？
249為非持卡人簽名的消費付款，銀行未盡審核義務應否承擔責任？
250什么是信用卡與借記卡？
251如何安全使用銀行卡？
252使用信用卡需注意哪些事項？
253如何了解自己信用卡使用的各項信息？
254持卡人沒有全額還款且未選擇最低還款額還款，銀行將采取哪些措施？
255信用卡對超過原額度部分保證人是否承擔保證責任？
256信用卡收費行為不當有何法律風險？
257什么是金融IC卡，它有何特點？
258刷卡安全消費應注意哪些事宜？
259如何合規(guī)用卡？
260什么是“惡意透支”？
261“惡意透支”應具備哪些構成要件？
262有哪些情形可認定為“以非法占有為目的”？
263“惡意透支”將會受到哪些刑事處罰？
二、珍視個人信用
264什么是個人信用報告？
265信用報告與銀行“貸”與“不貸”是什么關系？
266個人的信用報告中有哪些信息？
267不良信息是指哪些信息？
268什么是“逾期”行為？
269不良信息在信用報告中保留多久？
270逾期記錄展示在哪里？
271什么是“資產(chǎn)處置信息”和“保證人代償信息”？
272什么是“賬戶數(shù)”？
273什么是“未結清賬戶數(shù)”和“未銷戶賬戶數(shù)”？
274“透支余額”與“已使用額度”是什么意思？
275信用卡持卡人可以查詢自己的信用報告嗎？
276為什么要特別關注“查詢記錄”？
277如何確保個人良好信用記錄？
第七章跨境個人金融服務
278什么是留學貸款？
279留學貸款有哪些產(chǎn)品特色？
280個人申請留學貸款有哪些貸款用途？
281個人申請留學貸款有哪些貸款種類？
282個人可以申請留學貸款的最高金額是多少？
283個人申請留學貸款期限如何？
284個人申請留學貸款資金如何進行發(fā)放，如何還貸？
285跨境個人金融服務在出境準備階段可供您選擇的服務項目包括哪些內容？
286什么是個人資信證明業(yè)務？
287跨境個人金融服務在資金使用階段可供您選擇的服務項目包括哪些內容？
288什么是個人購匯？
289什么是跨境匯出匯款？
290什么是購買旅行支票？
291什么是攜帶外匯出境許可證？
292什么是代理開戶見證業(yè)務？
293跨境個人金融服務在海外生活階段可供您選擇的服務項目包括哪些內容？
294什么是境外保險服務？
295跨境個人金融服務在資金回流階段可供您選擇的服務項目包括哪些內容？
296什么是跨境匯入?yún)R款？
297什么是預結匯匯款？
298什么是個人結匯？
299個人外匯業(yè)務包括哪些內容？
第八章股票、基金和期貨
一、股票
300什么是股票？
301股票有什么用途？
302在現(xiàn)實的經(jīng)濟活動中,人們可通過哪些途徑獲取股票？
303股票作為一種重要的金融工具,應具備哪些內容？
304股票有哪些種類？
305什么是普通股股票，它有何特點？
306什么是優(yōu)先股股票，它有何特點？
307我國股票有哪些分類？
308什么是可流通股股票
309什么是非流通股？
310什么是A股股票，什么是B股股票？
311什么是法人股股票，什么是境外上市股票？
312股票與儲蓄存款有何不同？
313股票與投資基金有何不同？
314股票投資應堅持哪些原則？
315在股市中,機構大戶操縱股價的常用手段有幾種？
316什么是股市的風險，它有哪些種類？
317什么是股票的價值，它有哪些種類？
318炒股有哪些認識誤區(qū)？
319各種板塊概念及其特點有哪些？
320滬深股市有哪些基本交易規(guī)則？
321影響股價有哪些主要因素？
二、基金
322什么是證券投資基金，它有何特點？
323基金投資收益從哪里來？
324買基金有風險嗎？
325證券投資基金的投資范圍有哪些？
326證券投資基金有哪些分類？
327什么是基金拆分？
328如何選擇適合自己基金的七大標準？
329如何選擇開放式基金？
330如何選擇貨幣市場基金？
331如何選擇新基金？
332如何選擇債券基金？
333如何選擇開放式基金的分紅方式？
334什么叫作定期定額投資，它有何特點？
335定期定額適合哪些人群？
336定期定額投資應注意哪些事宜？
337基金網(wǎng)上交易有哪些方法？
338申購老基金應注意哪些細節(jié)內容？
339購買債券基金應注意哪些細節(jié)內容？
340基金投資應杜絕哪些問題？
341哪些情況不要盲目贖回基金？
342何時進行基金轉換最適合？
343基金定投應注意哪些內容？
三、期貨
344什么是期貨交易？
345期貨有哪些基本特征？
346期貨交易有什么特點？
347期貨交易有哪些基本功能？
348期貨投資和實業(yè)投資、貿易投資比較，有何特點？
349期貨投資有哪些方法？
四、融資融券
350什么是融資融券？
351融資融券有何特點？
352融資融券如何操作？
第九章愛護人民幣與反假幣
一、愛護人民幣
353為什么說愛護人民幣是每個公民應盡的義務？
354有哪些行為屬禁止損害人民幣的情形？
355商業(yè)銀行對人民幣管理有哪些服務要求？
356什么是殘缺、污損人民幣？
357殘缺污損人民幣有何兌換標準？
358如何辦理（特殊）殘缺、污損人民幣的兌換業(yè)務？
359什么是小面額人民幣？
360如何辦理大小面額人民幣兌換業(yè)務？
361金融機構對殘損幣兌換和大小票兌換有何職責？
362國家對貨幣出入境限額有何要求？
二、反假幣
363什么是假幣？
364什么是全額清分，什么是冠字號碼查詢？
365在自助銀行取款發(fā)現(xiàn)假幣應如何辦？
366哪些單位可以沒收、收繳假幣?
367當銀行收繳您的假幣時應注意哪些事項？
368如何防范不法分子使用假幣實施詐騙？
369所謂“高偽真”假幣真的難以識別嗎？
370發(fā)現(xiàn)假幣應如何處理？
371人民幣紙幣的識別有哪些方法？
372如何防范假鈔“陷阱”？
第十章非法集資與反洗錢
一、非法集資
373什么是非法集資？
374非法集資有哪些基本特征？
375非法集資有哪些主要形式？
376如何火眼金睛識別非法集資？
377如何防范非法集資風險？
378非法集資常見的有哪些手段？
379嚴禁發(fā)布涉及非法集資的廣告范圍有哪些？
380非法集資有何社會危害性？
381參與非法集資會形成什么風險，其損失如何承擔？
二、反洗錢
382什么是洗錢？
383清洗什么錢將構成洗錢罪？
384為什么要反洗錢？
385國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其主要職責是什么？
386還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？
387為什么強調金融業(yè)反洗錢？
388什么機構負責反洗錢資金監(jiān)測？
389哪些交易將受到反洗錢監(jiān)測？
390目前金融機構主要采取哪些反洗錢措施？是否會因此延長客戶辦理業(yè)務的時間？
391反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業(yè)機密？
392客戶到銀行辦理哪些業(yè)務需要出示客戶身份證件？
393客戶向境外匯款時，應如何配合匯款機構履行身份識別業(yè)務？
394客戶到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業(yè)務需要出示身份證件？
395客戶辦理哪些保險業(yè)務需要出示身份證件？
396客戶在信托公司設立信托業(yè)務時，應如何配合信托公司對客戶身份進行識別？
397客戶到金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、保險資產(chǎn)管理公司辦理金融業(yè)務時，是否也需要出示身份證件？
398代理他人辦理金融業(yè)務的客戶，應如何配合金融機構履行客戶身份識別義務？
399在客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構還會持續(xù)履行客戶身份識別義務嗎？
400當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構是否還需要重新識別客戶？
401金融機構除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份?
402客戶在金融業(yè)務關系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了，該怎么辦？
403金融機構在履行客戶身份識別時，應將哪些情況作為可疑情況上報？
404如果客戶所辦理的業(yè)務部分符合洗錢特征，銀行會拒絕交易嗎？
405證券業(yè)可疑交易有哪些情形？
406保險可疑交易標準有哪些？
附錄1：警惕金融詐騙案例
第一部分十種典型騙術大揭秘
第二部分虛假詐騙常見形式
第三部分防騙識騙基本攻略
第四部分防騙助手（含客戶防范電信詐騙安全口訣）
附錄2：網(wǎng)絡洗錢陷阱案例
第一部分網(wǎng)絡洗錢常見形式
第二部分防騙攻略
附錄3：相關法律法規(guī)
中華人民共和國消費者權益保護法（2013年10月25日修正）
中華人民共和國商業(yè)銀行法（節(jié)錄）（2003年12月27日修正）
商業(yè)銀行服務價格管理辦法（節(jié)錄）（2014年2月14日）
中華人民共和國反洗錢法（節(jié)錄）（2006年10月31日）
中華人民共和國人民幣管理條例（2000年2月3日）
貸款風險分類指引（2007年4月3日）
銀行卡業(yè)務管理辦法（節(jié)錄）（1999年1月5日）
儲蓄管理條例（2011年1月8日修訂）
征信業(yè)管理條例（2013年1月21日）
個人貸款管理暫行辦法（2010年2月12日）
中華人民共和國刑法（節(jié)錄）（根據(jù)歷次修正案修正）
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